حلول مصرفية دولية
تدعم سندكو الشركات والتجار والمستثمرين في مراجعة المعاملات الدولية وتنسيق مستنداتها وإجراءاتها المصرفية، بما يشمل التجارة والمشروعات المؤهلة.
مراجعة أولية بسرية · تخضع لإجراءات التحقق من هوية العميل (KYC) والامتثال وموافقة الجهات المعنية
الخدمة المناسبة
فتح الحساب البنكي للشركات خدمة مستقلة. أما تنسيق الحلول المصرفية للمعاملات التجارية والصفقات المهيكلة فيشمل دراسة الصفقة والأطراف والأداة والمستندات والامتثال والمخاطر والهيكل ومدى ملاءمة القنوات المصرفية المحتملة.
هل تبحث عن فتح حساب بنكي عادي لشركة في الإمارات؟مجالات الدعم
يقتصر دور سندكو على مراجعة المعاملة وتنسيق المستندات والإجراءات، وترتيب التعارف أو التواصل عند الملاءمة. وتنفرد الجهة المصرفية أو المالية المعنية بتحديد الأهلية والتقييم الائتماني والضمانات والتسعير والشروط والإصدار والموافقة.
Letter of Credit
أداة مستندية شائعة في التجارة الدولية، يتم السداد بموجبها مقابل مستندات مطابقة لشروط الاعتماد. قد يشمل الدعم مراجعة المعاملة وتنسيق المستندات والتواصل مع قناة مصرفية مناسبة، بما في ذلك اعتماد الاطلاع أو الاعتماد الآجل عند ملاءمته.
Standby Letter of Credit
أداة احتياطية تهدف عادةً إلى دعم التزام أساسي وتصبح ذات صلة عند عدم التنفيذ أو الإخلال وفق شروطها. وهي ليست نقداً، ولا نَعِد بإصدارها أو تسييلها.
Bank Guarantees
تنسيق يتعلق بضمانات حسن التنفيذ، والدفعة المقدمة، وضمانات العطاءات، وضمانات السداد. تتوقف الإتاحة والضمانات المطلوبة وشروط الإصدار على البنك وملف مقدم الطلب والالتزام الأساسي.
Trade Finance Coordination
تنسيق للمعاملات المؤهلة في الاستيراد والتصدير والتجارة، ويشمل الهياكل المستندية ومناقشات رأس المال العامل المرتبط بالتجارة ومستندات الصفقة. ولا يقدم التمويل إلا الجهة المعنية، من دون أي ضمان بالموافقة عليه.
Structured Finance Coordination
تقييم أولي وتنسيق المستندات والهيكلة للمعاملات التي تتجاوز الإقراض المصرفي الاعتيادي للشركات، مع ترتيب التعارف مع جهات مصرفية أو مالية عند الملاءمة. سندكو ليست الجهة المُقرضة.
Project Finance Coordination
تنسيق للمشروعات التجارية أو الصناعية أو الاستثمارية المؤهلة. تعتمد القابلية للتمويل على اقتصاديات المشروع ومتانة الجهة الراعية وحقوق الملكية والتدفقات والعقود والضمانات والمخاطر والولاية ومتطلبات الجهة الممولة.
International Banking
قد تتطلب بعض المعاملات مناقشات خارج الإمارات. يمكن النظر في التنسيق وفق الولاية والعقوبات ونوع الصفقة وشهية البنك وملف الأطراف، من دون وعد بالوصول إلى بنك أو دولة بعينها.
التعريف بالأدوات
هذه فروق عملية وليست تعريفات قانونية شاملة. تحدد شروط الأداة ومستندات البنك والقواعد المطبقة الحقوق والالتزامات الفعلية.
| Instrument | الغرض المعتاد | الحالة المعتادة للتفعيل |
|---|---|---|
| LC | السداد التجاري والتسوية المستندية | تقديم مستندات مطابقة لشروط الاعتماد |
| SBLC | دعم احتياطي لالتزام أساسي | مطالبة مطابقة لشروط الإخلال أو عدم التنفيذ الواردة في الأداة |
| BG | دعم التزامات تعاقدية أو مالية أو تنفيذية | مطالبة وفق شروط الضمان |
الاتصالات المصرفية
ترتبط رسالة MT700 عادةً بإصدار اعتماد مستندي، وترتبط MT760 عادةً بالضمانات أو أدوات الاعتماد الاحتياطي. أما MT799 فهي رسالة حرة الصياغة عبر SWIFT قد تُستخدم في التواصل المصرفي بحسب المعاملة، وليست أداة مالية بحد ذاتها.
لا يثبت رقم رسالة SWIFT وحده وجود أموال ولا يضمن الصفقة. تبقى المراجعة المستقلة من البنك والعناية الواجبة وفحص الامتثال أموراً أساسية.
منهج منضبط
الانتقال بين المراحل مرهون باجتياز كل مرحلة مراجعة، وقد لا تصل كل المعاملات إلى مرحلة التنفيذ.
الاستكشاف
فهم المعاملة وهدفها والحل المصرفي المطلوب.
الاستكشاف
مراجعة الشركة والملكية والنشاط وملف الامتثال الأولي.
العناية الواجبة
تقييم الأطراف والولايات القضائية والغرض التجاري من المعاملة.
العناية الواجبة
مراجعة المستندات التجارية ومستندات المعاملة المتاحة.
الهيكلة
تحديد الهيكل المصرفي المناسب للمعاملة.
التنسيق
تنسيق المناقشات مع قناة مصرفية أو مالية مناسبة عند الاقتضاء.
التنفيذ
دعم العملية خلال مراحل المراجعة المصرفية والمتابعة المطبقة.
رهناً باستكمال مراحل المراجعة المطبقة بنجاح.
قبل التواصل
تبدأ المناقشة المصرفية الجادة بملف معاملة واضح وقابل للتحقق.
هل معاملتك جاهزة للمراجعة؟
تركيز تجاري
ناقش متطلباتك المصرفية للمعاملات الدولية
قد تعتمد جدوى المعاملة على الدول والبنوك والعملات والسلع والأطراف والتعرض للعقوبات والامتثال والمستندات ومسار الصفقة. قد تساعد سندكو في تنسيق مناقشات مصرفية مناسبة داخل الإمارات أو دولياً عند الملاءمة، من دون وعد بقناة أو نتيجة بعينها.
تخضع المعاملات المصرفية والتمويل التجاري المشروعة لإجراءات التحقق من هوية العميل (KYC) ومكافحة غسل الأموال وفحص العقوبات والتحقق من مصدر الأموال ومصدر الثروة عند الاقتضاء والعناية الواجبة بالأطراف وسياسات المخاطر الداخلية لكل مؤسسة. لا تساعد سندكو في تجاوز الضوابط المصرفية.
سلامة المعاملة
توخَّ الحذر من الأدوات أو رسائل SWIFT غير المتحقق منها، وادعاءات MT760 أو MT799 المزيفة، والأدوات «المؤجرة» غير الموثقة، وادعاءات ضمان تسييل SBLC، وإثباتات الأموال أو ادعاءات RWA غير المتحقق منها، والرسوم الكبيرة المسبقة دون مسار مصرفي قابل للتحقق، وطلبات تجاوز KYC أو AML.
ينبغي أن تكون المعاملة المهنية قابلة للتحقق بصورة مستقلة عبر القنوات المصرفية المعنية.
الأسئلة الشائعة
خدمات سندكو ذات الصلة
قبل التواصل مع الجهات المصرفية، تأكد من وضوح هيكل الصفقة والمستندات والأطراف.
تقدم سندكو دعماً في تقييم المعاملات وتنسيق المستندات والإجراءات المصرفية. سندكو ليست بنكاً أو جهة إقراض أو إصدار أو صندوقاً أو مستشاراً استثمارياً، ولا تضمن التمويل أو الإصدار أو القبول أو التسييل أو الموافقة. تخضع كل معاملة للعناية الواجبة المستقلة وإجراءات اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال وفحص العقوبات وسياسات المخاطر وموافقات الأطراف المعنية.
